基金收益是每天累加吗?,特点是什么?

2020-12-04

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基金收益是每天累加吗?,特点是什么?

大部分基金收益并不是每天累加的,而是看赎回当天的净值情况。但是基金定投是收益累加的。

基金收益就是基金公司在运作基金资产的时候,基金产生的超过自己价值的资金。基金收益的主要来源是基金运作过程中产生的利息、股利、资本利得以及资本增值等。其中包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差等。

一般情况下基金收益不是每天累加的,而是看赎回当天的净值情况。比如今天基金的收益达20%,第二天市场暴跌,收益只有5%,这时候用户赎回,只有5%的收益。

但是基金定投是收益累加的,也就是实行复利,不过基金定投本身是不存在复利的,只是当定投基金分配收益,并且选择了红利再投资的方式,就会有复利。基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定时间以固定金额投资到指定的开放式基金中的一种方式,类似于银行的零存整取方式。

基金收益的计算方法如下:

1、货币基金计算方式如下:

(1)当天盈亏=当天可用份额×当天万份收益÷10000

(2)累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额

2、非货币基金计算方式如下:

(1)当天盈亏=当天可用份额×当天基金净值收益率

(2)累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额

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